Savoir appliquer les exigences de la DDA en matière de conseil en assurance vie

– Comprendre les attentes et les besoins du client et collecter les bonnes informations sur son environnement personnel et professionnel
– Mesurer les connaissances et l’expérience du client en matière d’investissement
– Appréhender son appétence au risque
– Connaître sa situation financière
– Comprendre ses objectifs d’investissement
– Mettre en œuvre le conseil personnalisé : les 3 niveaux de conseil
– Le contrôle de l’adéquation du contrat conseillé au profil du client
– Donner une information « claire, exacte et non trompeuse » : le rôle du Document d’Information Clé (DIC ou KID en anglais pour Key Information Document)