Formation Marché Des Particuliers épargne Et Retraite

Marché des particuliers épargne et retraite

Sequentia, formation assurance par ancrage mémoriel®, module de eLearning

Formation Assurance: Marché des particuliers épargne et retraite

Modules (au choix) en autoformation ou en classe virtuelle

Public concerné par la formation
Chargés de clientèle
Contenu de la formation
- Les différents type de placements (placements de trésorerie, l’épargne logement, les valeurs mobilières, assurance-vie etc.)
- L’assurance-vie la clause bénéficiaire, fiscalité en cas de vie, fiscalité en cas de décès)
- Organiser la dévolution successorale (réserve et quotité disponible, donation et assurance-vie)
- Le devoir de conseil
- Lutte contre le blanchiment des capitaux
Durée
2 heures
Formation éligible DDA

OBJECTIFS DE LA FORMATION

Être en capacité d’aborder les domaines de l’épargne et retraite des particuliers

Pour toute information, contactez Sequentia, spécialiste en formation assurance

Les détails du module de formation

1 L’assurance-vie : la vie du contrat

Alimentation du compte
Les frais sur contrats d’assurance-vie
Le rachat partiel
Le rachat total
Les rentes viagères
La clause bénéficiaire
La clause bénéficiaire : désignation
Rédaction de la clause bénéficiaire
L’acceptation du bénéfice

2 Les contrats en euros

Rentabilité des fonds en euros
L’effet cliquet
Objectifs et motivations d’épargne

3 Les contrats en Unité de comptes/ les contrats multi-supports / Les nouveaux contrats « Euro-croissance » et « vie-génération »

Les fonds actions
Les fonds obligataires
Les fonds monétaires
Les fonds mixtes ou diversifiés
Les fonds euros
Les fonds euro croissance
Le contrat « vie-génération »
Les arbitrages
La gestion pilotée
Les contrats en Unité de comptes/ les contrats multi- supports

4 La fiscalité de l’assurance vie

Fiscalité des rachats avant 8 ans
Fiscalité des rachats après 8 ans
Fiscalité des rachats partiels
Les prélèvements sociaux
Fiscalité de l’assurance-vie
Fiscalité des rentes viagères issues des contrats d’assurance-vie
Assurance-vie et droits de succession
Assurance-vie et ISF

5 Les produits retraite purs : le plan d’épargne retraite populaire et produits assimilés

Définition et conditions de souscription
Alimentation du PERP
Fonctionnement du PERP : Mode de gestion
Transfert
Déblocage du PERP à l’âge de la retraite
Sortie en capital
Cas de déblocages exceptionnels
Décès du souscripteur

6 La fiscalité du PERP et des produits assimilés

Avantage fiscal lié aux versements dans le PERP
Gain fiscal lié aux versements
Fiscalité des rentes
Fiscalité de la sortie en capital
Fiscalité en cas de décès

7 Le devoir de conseil

La formalisation du devoir de conseil en épargne retraite
Les thèmes d’investigation en matière de devoir de conseil
Les informations précontractuelles
Le droit à renonciation

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