Sequentia, formation assurance par ancrage mémoriel®, module de eLearning
Formation Assurance: Marché des particuliers: Assurance-vie
Modules (au choix) en autoformation ou en classe virtuelle
Public concerné par la formation
Chargés de clientèle
Les détails du module de formation
1 L’assurance-vie : les contrats 1/2
- Alimentation du compte
- Les frais sur contrats d’assurance-vie
- Le rachat partiel
- Le rachat total
- L’avance
- Les rentes viagères
- La clause bénéficiaire
- La clause bénéficiaire : désignation
- Rédaction de la clause bénéficiaire
- L’acceptation du bénéfice
- Composition des fonds en euros
- Rentabilité des fonds en euros
- L’effet cliquet
- Objectifs et motivations d’épargne
- Baisse de la rentabilité des contrats d’assurance-vie en euros
2 L’assurance-vie : les contrats 2/2
- Les fonds actions
- Les fonds obligataires
- Les fonds monétaires
- Les fonds mixtes ou diversifiés
- Les fonds euros
- Les fonds euro croissance
- Le contrat « vie-génération »
- Les arbitrages
- La gestion pilotée
3 La fiscalité de l’assurance vie
- Fiscalité des rachats avant 8 ans
- Fiscalité des rachats après 8 ans
- Fiscalité des rachats partiels
- Les prélèvements sociaux
- Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) ou « flat tax »
- Fiscalité des rentes viagères issues des contrats d’assurance-vie
- Assurance-vie et droits de succession
- L’épargne handicap
4 Les produits retraite purs : le plan d’épargne retraite populaire et produits assimilés
- Définition et conditions de souscription
- Alimentation du PERP
- Fonctionnement du PERP : Mode de gestion
- Déblocage du PERP à l’âge de la retraite
- Sortie en capital
- Cas de déblocages exceptionnels
- Décès du souscripteur
5La fiscalité des produits de retraite
- Avantage fiscal lié aux versements dans le PERP
- Gain fiscal lié aux versements
- Fiscalité des rentes
- Fiscalité de la sortie en capital
- Fiscalité en cas de décès
6 Le devoir de conseil
- La formalisation du devoir de conseil en épargne retraite
- Les thèmes d’investigation en matière de devoir de conseil
- Les informations précontractuelles
- Une approche transparente et compréhensible par le client
- Devoir de conseil et vente à distance
- Le droit à renonciation