Formation sur le devoir de conseil en assurance-vie

• Le devoir de conseil : une obligation juridique
• Différence entre le devoir de conseil et l’obligation d’information
• Comprendre les attentes et les besoins du client
• Collecter les bonnes informations sur l’environnement personnel et professionnel du client
• Mesurer les connaissances et l’expérience du client en matière financière
• Appréhender l’appétence au risque du client
• Connaître la situation financière du client et comprendre ses objectifs d’investissement
• Mettre en œuvre le conseil personnalisé en assurance-vie
• Les trois niveaux de conseil pouvant être mis en œuvre par les assureurs et les intermédiaires
• Présenter le ou les produits correspondant au profil du prospect ou du client
• Formaliser le conseil
• L’obligation d’information précontractuelle : la note d’information et le document d’information clé (DIC) du contrat et les documents d’information clé spécifiques à certains supports financiers
• Vente à distance et devoir de conseil en assurance-vie
• Les sanctions en cas de défaut de conseil